建设银行数字化金融教育破题财富管理 解锁客户(2)

自2013年财富管理元年以来，我国“大资管”行业跨界竞合与混业经营的态势加速形成，建设银行不断在探索中前行，逐步完善产品供给侧改革，优化产品设计结构，完善销售流程，逐步适应“资管新规”，回归资产管理本源，不断探索大财富管理转型升级。

在市场波动的背景下，建设银行开展投资者教育恰逢其时，市场为银行打开了时间窗口。资本市场的安全运行和功能发挥，离不开成熟理性的投资者群体。做好投资者教育，提高投资者的专业知识储备和金融素养，让投资者培养理性的投资理念和风险防范能力，有利于本市场的长期健康稳定。

建设银行主动担当，在2022年财富季期间，开展以“为爱投资温暖相伴”为主题的系列投资者教育活动，旨在通过活动，养成百姓参与金融教育活动的习惯，营造全民学习金融知识氛围。活动期间，邀请十家基金公司金牌金融教育专家，聚焦“基金基础知识、资本市场风险教育、投资理财产品分类、合理量化风险适配性；树立长期投资理念、培育定投习惯、建立资产配置理念、防范非法金融活动”等八大主题，打造互联网金融教育盛宴，邀请大众担任评委，对基金公司讲师的精彩授课进行评选，财富季期间，营造全民参与氛围，全网络渠道发布活动宣传，引导社会公众理性看待市场波动，帮助社会公众成为合格理性投资者。

在深圳，建设银行深圳市分行，结合深圳地区经济发展特点，结合大众客户参与金融投资习惯，定期联合基金公司面向金融消费者开展“投资有道，建行相伴”系列活动，聚焦大众客户资产配置，以基金健诊形式，帮助客户了解基金产品，了解自身风险承受能力。

近日，建行广东省分行组织开展“我眼中的温暖消保故事”老年人摄影大赛活动，广东的陈老师在同伴的邀请下，积极参与到活动中，活动期间，网点客户经理，教会她通过智能手机办理自来水费缴费、缴纳电费、煤气费等常见业务，教会她在手机端即可观看“消保老年课堂”，用案例化、场景化的方式，帮助陈老师学习日常生活所需金融知识，了解掌握预防养老金诈骗，识别非法养老金融活动的方法及典型案例。

建设银行“龙财富”敏捷体验在线问卷调查互动，正式用“快捷、方便、安全、灵活”的方式，让大众投资者更懂自己、更懂产品、更懂品牌，更好掌握自己的金融消费能力及投资取向，以便建设银行不断完善和改进产品设计结构，不断优化服务流程，为大众客户提供日臻完美的服务。

坚持科技赋能 数字化宣教助力投资者教育拓维升级

自主研发在线问卷 开展“龙财富”敏捷体验

建立常态化产品信息查询机制 从供给侧满足客户多元化需求

聚焦数字时代，建设银行不断深化“以客户为中心”的经营理念，不断探索零售业务转型升级，逐步实现从紧盯单一存款到围绕全量资金经营，以“资产端、负债端”单一视角到个人客户“资产负债”综合经营一张表多维视角转变；从紧盯单一产品销售，到构建一揽子投资理财产品销售策略，从而实现从多元化产品供给到投研投顾组合型资产配置策略转型升级。

随着资管新规落落地实施，从聚焦个人客户产品销售，到客户综合经营转变，实现从单一客户维护，到培育“用户-客户-忠诚客户”的客户全生命周期管理。建设银行苦练内功，探索“专属化、定制化、特色化”金融教育模式将金融教育融入客户全生命周期，搭载金融教育多样性载体，为实现零售业务流程再造。

建设银行积极践行新金融行动，大力发展普惠金融，不断优化金融产品与服务供给，以良好的金融产品和服务促进消费者“用金融”，让老百姓既“富脑袋”又“富口袋”，真正实现物质生活和精神生活都富裕。

文章来源：《农银学刊》 网址: http://www.nongyinxuekan.cn/zonghexinwen/2022/0902/407.html